POLITIKA BOJE PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ (AML) A FINANCOVÁNÍ TERORISMU (CTF)

1. ÚVOD

Účelem naší politiky AML/CTF je zabránit praní špinavých peněz a financování terorismu ve společnosti CoinifyNex. Tento souhrn poskytuje přehled našich klíčových zásad. Pro více informací kontaktujte prosím naši zákaznickou podporu.

CoinifyNex dodržuje domácí i mezinárodní předpisy a zavedlo účinné interní postupy a mechanismy k prevenci praní špinavých peněz, financování terorismu, obchodování s drogami, obchodování s lidmi, šíření zbraní hromadného ničení, korupce a úplatkářství. Zavázali jsme se reagovat na jakékoli podezřelé aktivity našich zákazníků.

2. OBECNÉ ZÁSADY

CoinifyNex implementuje několik postupů k zajištění souladu s předpisy AML a CTF, včetně:

  • Identitu všech zákazníků ověřujeme pomocí spolehlivých dokladů, abychom se ujistili, že se jedná o skutečné fyzické nebo právnické osoby. To zahrnuje platné doklady totožnosti vydané státním orgánem u fyzických osob a registrační doklady u firemních zákazníků.
  • Vedením podrobných záznamů o všech transakcích a informacích o zákaznících zajišťujeme transparentnost a sledovatelnost.
  • Neustále sledujeme transakce, abychom odhalili jakékoli neobvyklé nebo podezřelé aktivity, které by mohly naznačovat praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
  • Zajišťujeme, aby všichni příslušní zaměstnanci byli proškoleni ohledně svých povinností v oblasti AML a postupů společnosti, což jim umožňuje účinně odhalovat a hlásit podezřelé aktivity.

3. OVĚŘENÍ TOŽNOSTI

Při ověřování totožnosti nového zákazníka se ujistíme, že předložené dokumenty dostatečně prokazují existenci zákazníka jako skutečné fyzické nebo právnické osoby. Tento proces zahrnuje:

  • Zákazníci musí předložit platný doklad totožnosti vydaný státním orgánem, například pas nebo občanský průkaz.
  • Od firemních klientů vyžadujeme registrační dokumenty, údaje o skutečném vlastnictví a totožnost osob, které mají kontrolu nad účtem.
  • Shromažďování, uchovávání, sdílení a ochrana identifikačních údajů zákazníků přísně dodržují naše zásady ochrany osobních údajů a jsou v souladu s požadavky GDPR.

4. PRACOVNÍK ODPOVĚDNÝ ZA DODRŽOVÁNÍ PRÁVNÍCH PŘEDPISŮ V OBLASTI BOJE PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚ

AMLCO ve společnosti CoinifyNex je odpovědný za zajištění dodržování předpisů AML. AMLCO má nezbytné pravomoci a přístup k relevantním informacím potřebným k účinnému plnění svých povinností. Mezi jeho povinnosti patří:

  • Zajištění dodržování všech zásad a postupů v oblasti AML/CTF.
  • Poskytování komplexního školení zaměstnancům v oblasti povinností souvisejících s AML.
  • Předávání a hlášení všech podezření na praní špinavých peněz příslušnému orgánu. Chcete-li kontaktovat našeho AMLCO, zašlete nám e-mail na adresu: [email protected].

5. MONITOROVÁNÍ TRANSAKCÍ

Průběžné sledování zákaznických účtů a transakcí hraje klíčovou roli při řízení rizika praní špinavých peněz a financování terorismu. Naše postupy zahrnují:

  • Pravidelné kontroly transakcí za účelem identifikace těch, které se odchylují od zavedeného chování nebo rizikového profilu zákazníka.
  • Sledování velkých transakcí, rychlého pohybu finančních prostředků, používání kryptoměn zvyšujících ochranu soukromí, geografických rizik a služeb pro míchání transakcí.
  • Okamžité vyšetřování a hlášení jakýchkoli podezřelých aktivit Finanční analytické jednotce (FAU) České republiky.

6. POSOUZENÍ RIZIK

CoinifyNex používá přístup založený na rizicích k identifikaci a řízení rizik praní peněz a financování terorismu. Tento přístup zahrnuje:

  • Pochopení toho, že hrozba praní peněz nebo financování terorismu se liší v závislosti na zákaznících, zemích, službách a finančních nástrojích.
  • Přizpůsobení našich politik, postupů a kontrol tak, aby reagovaly na konkrétní obchodní rizika.
  • Zaměření zdrojů na oblasti s vyšším rizikem za účelem zvýšení účinnosti našich opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
  • AMLCO průběžně sleduje a hodnotí účinnost opatření a postupů uvedených v této politice.

7. SANKCE

CoinifyNex přísně dodržuje mezinárodní sankce a zakazuje transakce s osobami, společnostmi nebo zeměmi, na které se tato opatření vztahují. Naše dodržování sankcí zahrnuje:

  • Používání robustních systémů a procesů k prověřování podle relevantních sankčních seznamů a sledovacích seznamů.
  • Ukončení transakcí a hlášení incidentů příslušným regulačním orgánům, pokud se zjistí, že některý zákazník, protistrana nebo transakce porušuje mezinárodní sankce.

8. ZAKÁZANÉ ZEMĚ

CoinifyNex neposkytuje služby osobám s bydlištěm v určitých zemích spojených s vysokým rizikem praní špinavých peněz. Seznam zakázaných zemí je stanoven na základě různých faktorů, včetně hodnocení mezinárodních organizací zabývajících se bojem proti praní špinavých peněz. Seznam je pravidelně aktualizován a podrobně uveden v našich úplných zásadách AML, které jsou k dispozici na vyžádání. Omezením služeb v těchto zemích se snažíme minimalizovat potenciální rizika a zajistit dodržování platných zákonů a předpisů.

9. ROZŠÍŘENÁ HLOUBKOVÁ KONTROLA (EDD)

U vysoce rizikových transakcí CoinifyNex zavádí postupy rozšířené hloubkové kontroly (EDD), aby získal lepší přehled o vysoce rizikových zákaznících a jejich transakčním chování. EDD zahrnuje:

  • Prověření pozadí zákazníka, zdroje finančních prostředků a účelu transakcí.
  • Zavedení zvýšeného průběžného monitorování za účelem odhalení odchylek od očekávaných transakčních vzorců.
  • Vedení podrobných záznamů o procesu EDD a hlášení jakýchkoli podezřelých aktivit příslušným orgánům.

10. MONITOROVÁNÍ DODRŽOVÁNÍ PŘEDPISŮ A VNITŘNÍ KONTROLY

CoinifyNex zavedl robustní systém monitorování dodržování předpisů a vnitřních kontrol, aby zajistil dodržování předpisů AML/CTF. To zahrnuje:

  • Na implementaci a účinnost programu AML/CTF dohlíží specializovaný pracovník pro dodržování předpisů.
  • Provádění interních a externích auditů za účelem posouzení účinnosti našeho programu AML/CTF.
  • Využití pokročilých technologických nástrojů pro efektivní monitorování transakcí a prověřování podle sankčních seznamů.
  • Poskytování pravidelných školení všem zaměstnancům o předpisech AML/CTF, identifikaci podezřelých aktivit a postupech hlášení.

11. SANKCE ZA NEDODRŽENÍ PODMÍNEK

CoinifyNex stanovil jasné důsledky za nedodržení předpisů AML/CTF, včetně:

  • Formální varování, povinné přeškolení, pozastavení činnosti, ukončení pracovního poměru a případné právní kroky v případě závažných porušení.
  • Regulační sankce, pokuty, omezení podnikání a možné odebrání licencí.

12. PŘEZKUM A AKTUALIZACE POLITIKY

CoinifyNex se zavazuje dodržovat zásady AML/CTF, které se přizpůsobují změnám v předpisech a nově vznikajícím rizikům. Náš proces přezkumu a revize zahrnuje:

  • Provádění plánovaných přezkumů politiky a postupů AML/CTF alespoň jednou ročně.
  • Zapojení klíčových zainteresovaných stran do procesu přezkumu za účelem shromáždění poznatků a zpětné vazby.
  • Sledování aktualizací od regulačních orgánů a začleňování změn do našich zásad.
  • Přehodnocení našeho rámce pro posuzování rizik, aby odrážel aktuální rizikovou situaci.
  • Dokumentace všech revizí a změn pro účely regulačních kontrol a interního auditu.

13. KONTAKTY

V případě jakýchkoli dotazů nebo připomínek týkajících se naší politiky AML nebo v případě podezřelých aktivit kontaktujte naše oddělení AMLCO e-mailem na adrese [email protected]. Vaše ostražitost nám pomáhá udržovat bezpečné a vyhovující prostředí. Vážíme si vaší důvěry a nadále se zavazujeme dodržovat nejvyšší standardy v oblasti dodržování předpisů a postupů proti praní špinavých peněz.

stars